ZATERDAG 26 MEI 2012

Volgens V.N. is het feit dat velen een hypotheek op hun huis hebben van ca 110% van de koopsom de kurk waarop de huizenmarkt drijft.
Dit gegeven maakt het voor velen onmogelijk met hun vraagprijs te zakken.
En daarmee is de huizenmarkt gered want de prijzen blijven hoog.

Hoe kortzichtig kun je zijn.
Dit mechanisme zorgt ervoor dat velen hun huis niet kunnen verkopen omdat vrijwel niemand hun vraagprijs kan betalen.
Deze groep zijn de moderne slaven die gedwongen in hun huis moeten blijven wonen. Gedwongen worden om meestal als tweeverdiener vele lange werkdagen te maken met weinig vooruitzicht op verbetering van hun situatie.
Ondertussen Kunnen mensen die hun hypotheek geheel of gedeeltelijk hebben afbetaald hun vraagprijs verlagen zodat er daadwerkelijk verkocht wordt tegen een realistische prijs.
De waarde van alle andere huizen zal omlaag getrokken worden tot het lagere niveau waarop daadwerkelijk transacties plaatsvinden.
De grote groep slaven van de bank zit in de val dankzij hun 110% hypotheek en zal verarmen omdat de prijzen van voedsel,energie en gemeentelijke heffingen alleen maar omhoog gaan waarbij het inkomen daar geen gelijke tred mee kan houden.

---

---

Doorgaans lopen de ontwikkelingen in Amerika voor op die van Europa. Begrijp ik het goed dat momenteel half hypotheek bezittend Amerika niet meer uit z'n huis gezet wordt bij het niet aflossen van de hypotheken? Begrijp ik het goed dat de Amerikanen door krijgen dat de bank geen enkele reeele tegenprestatie doet of zal doen voor het daar opnemen van een lening? Begrijp ik het goed dat de rechtszaak die in 1969 daar reeds gevoerd werd, waarin een rechter oordeelde dat om die laatste reden geen enkele hypotheeknemer (en dus ook de door de Morgan bank gedaagde wanbetaler) niet verplicht was om een lening af te betalen omdat die in feite oneigenlijk is omdat er geen tegenprestatie bestaat bij die leen overeenkomst, dat die rechtszaak, dat die jurisprudentie, nu dan toch eindelijk algemeen bekend en begrepen en omarmd wordt?
Ach leenslaven, doorzie toch hoe je misbruikt bent, of misbruikt wordt door de bankenwereld en eenieder die dat steunt ondanks alle die mooie monetaire praatjes en werp je juk af. Het is U gegeven om te leven vanuit overvloed in plaats van uit schuld!
Ach bankmensen, kies toch een eerlijk vak waarbij je zelf eerlijk scheppend gaat werken in plaats ooit nog je medemensen voor je te laten zwoegen.
Ach iedereen, ook wij zullen hierin de USdollar volgen dus nog even volhouden, niet meer meedoen. Bijna is ook hier wonen een basaal geboorterecht geworden zoals het hoort te zijn.

---

---

Tijd heelt alle wonden.
In Duitsland zijn de og prijzen flink aan het stijgen mede door het beleid van de cb's die veel geld uit het niets in de markt zetten.
Devaluatie van het fiatgeld is in volle gang, beter om dan tastbaar bezit te hebben.
Over enkele jaren zijn alle prijzen weer gelijkgetrokken en ben je weer blij met tastbaar bezit.

---

---

Een alarmerend rapport van het IMF (Internationaal Monetair Fonds) heeft in Nederland, maar ook op het hoofdkantoor in Washington tot enige commotie geleid. Volgens het IMF zijn vrijwel nergens in de westerse wereld woningen zo overgewaardeerd als in Nederland. Onderzoekers van het IMF concluderen in het rapport dat de Nederlandse huizenmarkt grote kans loopt om in elkaar te zakken. Volgens het IMF staat Nederland in de top drie van westerse landen als het gaat om veel te hoge huizenprijzen, en voor De explosieve stijging van de huizenprijzen in Nederland gedurende de afgelopen tien jaar is volgens het IMF maar gedeeltelijk te verklaren met behulp van de zogeheten 'fundamentals' - zoals stijging van de reële inkomens, rentestanden voor lange en korte termijn, en demografische factoren. De huizenprijzen zouden zelfs 30 procent te hoog zijn. Dat 'huizenprijsgat' wijst op een luchtbel, en is in Nederland groter dan in alle andere onderzochte landen, op Ierland na. De gemiddelde prijs van een koophuis is nu 247.000 euro; dat zou volgens het IMF ten hoogste 175.000 euro moeten zijn.

Het totaal aan uitstaande hypotheekschulden is bijna 100 procent van het Bruto Binnenlands Product (BBP) - de scheefste verhouding van alle onderzochte landen, op Denemarken na. In 1990 lag dat percentage nog onder de 40 procent. De uitstaande hypotheekschuld van huishoudens bedraagt 587 miljard euro. Die relatief grote schuldenlast met woningen als onderpand maakt de Nederlande economie extra kwetsbaar voor dalende huizenprijzen.

---

---

Een huizenprijsdaling van 30% lijkt mij best mogelijk, en waarschijnlijk ook onvermijdelijk. Plaatselijk wellicht meer dan 30%.

---

---

Er is een moratorium op huisuitzettingen aangezien men niet weet van wie 65 miljoen huizen eigenlijk zijn of waren, aangezien de verkopen nooit officieel zijn geregistreerd:

How do you foreclose on a home when you can’t figure out who owns it because the original mortgage is part of a derivatives package that has been sliced and diced so many ways that its legal ownership is often unrecognizable? You cannot get much help from those who signed off on the process because they turn out to be robot signers acting on automatic pilot. Fully 65 million homes in question are tied to a computerized program, the national Mortgage Electronic Registration Systems (MERS), that is often identified in foreclosure proceedings as the owner of record.
(...)
But the courts are increasingly challenging MERS claims to the right of foreclosure since this whole racket, which bypasses the power of counties to register property ownership, was never authorized in the law.

http://www.truthdig.com/report/item/invasion_of_the_robot_home_snatchers_20101013/

Dat elektronische verkoopregistratie-systeem is nooit wet geworden. Wat er dus wel gebeurde, dat laat zich raden, want dat wisten we al:

"Instead of mortgages being between customers and banks and then being properly recorded by local government agencies, they became poker chips in the Wall Street casino. Tens of millions of home mortgages were recklessly issued with scant reference to their true values and bundled into securities to be sold on the unregulated derivatives market."

De huizen-als-security-zwendelaars wilden geen papieren spoor achterlaten, net zoals criminelen geen spoor willen achterlaten.

---

---

De bijna 200 miljard die de huizenprijzen in Nederland moeten zakken om weer enigzins marktverhoudingen te krijgen zodat je inderdaad zou kunnen gaan spreken van een huizenmarkt, is dan een derde van wat de banken dan aan hypotheek hebben uitstaan.

Praktisch betekent dat dermate grote problemen voor de banken, dat het me niet denkbeeldig lijkt dat de overheid beslag zal moeten leggen op de pensioenfondsen. Die internationaal gezien unieke, want zo megagrote pensioenfondsen in Nederland hebben mede de huizenzeepbel gefaciliteerd, maar die kan dus tegen de pensioenreserves weggestreept worden.

Zo rekent de Nederlandse bevolking zich rijk met twee keer niks, te weten de nepwaarde van hun huis en reëele nulgarantie van hun pensioen. De enige zin van dit schimmenspel is dat de banken voor nop rentenieren.

Mooi hoor, dat zo veel mensen verplicht zijn mee te doen met een pensioenfonds met het oog op de toekomst; maar dat is in werkelijkheid vanzelfsprekend louter de toekomst van de banken.

De politiek zal zijn marionetten, de voormalige niksnutpolitici die opgeleid zijn als jurist, wel in die pensioenfondsen geplant hebben, het tegenspartelen zal dus beperkt blijven tot wat enscèneringen voor de publieke tribune. Of dat publiek moet veranderen in een tribunaal met een hakblok, maar dat betwijfel ik. Tenslotte heeft de hele bevolking schoolgegaan op een rijkstraininginrichting, waar voorkomen wordt dat men dit soort doorzichtige manuoevres zou doorzien. Zelfs wie zich aanmeldt voor de lerarenopleiding, blijkt meestal al niet te kunnen spellen of rekenen.

---

---

"Een huizenprijsdaling van 30% lijkt mij best mogelijk, en waarschijnlijk ook onvermijdelijk. Plaatselijk wellicht meer dan 30%."

Goed nieuws, dan hoef ik misschien niet te emigreren als ik ooit nog een huis wil bezitten.

---

---

Jan, hou nou eens op met janken en doe een onderzoekje hier onder het publiek. Wat is je opleiding, wanneer kon je je eerste huis betalen en wat voor huis was het.

Ik weet in ieder geval wel dat al mijn vrienden met HTS of universiteit alleen als ze een werkende partner hadden hun eerste huis zo rond hun 28e konden kopen. Er waren er ook een stel bij die nogal van relatie wisselden en dan was het tussen 30 en 35.

Meestal was het eerste huis een flat of een klein rijtjeshuis in nogal volkse buurt. Inmiddels zijn de mensen waar ik het over heb zo rond de 45. Allemaal hard gewerkt en redelijk carriere gemaakt. Inmiddels wonen er een aantal in wat trendy buurten in steden, maar de meesten hebben gekozen voor meer reistijd en platteland.

Als je denkt dat 20, 30, of 40 jaar geleden iedere schoolverlater een huis kon kopen is er toch echt iets mis met je wereldbeeld.

---

---

Ongeveer 50% van de huizen is een koop woning De huizen in de randstad en in andere stedelijke gebieden zullen niet zo maar een heel stuk naar beneden gaan Gedeeltes van provincies voornamelijk aan de randen van nederland zullen wel blijven zakken net moeilijk verkoopbaar

Zoals gedeeltes van zeeland groningen friesland limburg drente overijssel de kop van noordholland Andere huizen die ook zullen moeten zakken zijn oudere huizen,huizen met achterstallig onderhoud,huizen die overgewaardeerd zijn

Mensen hebben de keuzen dus waarom betalen voor een oud huis

De linker kant van de politiek wil de hypotheek rente aanpakken ,verlagen of afschaffen Een verlaging naar max 32% of 42% aftrekbaar is geen slecht plan en als compensatie voor de hogere inkomens zou je de belasting kunnen verlagen Ook zou er een maximum duur moeten zijn,want nu maakt men geen haast met aflossen De overdracht kosten zouden moeten worden geschrapt ,het is niet bevorderlijk voor mensen die dichter bij hun werk willen wonen Het zou beter kunnen zijn dat het bijvoorbeeld over de winst van de verkoop tussen aanschaf en verkoop maar dat had men dit eerder moeten veranderen

Huizen in heel veel landen of gebieden van landen zijn heel erg duur teveel van je inkomen gaat naar wonen en dat is niet alleen zo in nederland

---

---

Als je tegenwoordig huurt zit je ook vast: bij verhuizing (althans in de vrije sector) ga je opeens fors meer huur betalen, afgezien van de voorgestelde extra huurverhoging bovenop de inflatie, uiteraard heb je met huren geen last van restschulden.

---

---

Zitten we elkaar weer eens lekker ongelukkig te zwammen!

@ GH: ik wil wel graag weten waar dat INF stukje staat. In de Economist staan regelmatig de huizenprijzentrends van een stuk of 25 rijke landen, en Nederland is een heel voorzichtige stijger in die lijst wanneer je de laatste 10 jaar bekijkt. In meer dan de helft van de rijke landen steeg die veel harder.

@ Loper: Duitsland heeft meer dan 10 jaar vrijwel geen stijging laten zien, en staat vrijwel onderaan bovengenoemde lijst. Heeft vooral te maken met de hereniging van Oost en West. Maar Duitsland heeft nu wel een van de meest dynamische economien van Europa.

---

---

Om te kunnen reageren moet u zich eerst hier registeren.
Reacties die niet voldoen aan de huisregels worden verwijderd.

Uw reactie

Wachtwoord   

Vink aan als u niet wilt dat uw emailadres gepubliceerd wordt